AML und Verifizierung bei Crashino

Diese Seite erklärt unsere Vorschriften gegen Geldwäscherei und unseren Verifizierungsprozess (KYC). Wir halten diese Regeln nicht aus Pflichtgefühl ein, sondern weil sie Sie und uns schützen.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Unser rechtlicher Rahmen

Crashino Casino wird von der Crashino N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und arbeitet unter der Lizenznummer 8048/JAZ2022-372 der Curaçao eGaming Behörde. Auf dieser Grundlage setzen wir die Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung unserer Lizenzjurisdiktion vollständig um. Ein Money Laundering Reporting Officer (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung, schult alle Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Transaktionen direkt an die zuständige Finanzaufsicht.

Seit unserer Gründung im Jahr 2022 arbeiten wir nach einem risikobasierten Ansatz: Jedes Kundenkonto wird bei der Registrierung bewertet und danach laufend erneut beurteilt. Dazu zählt der Abgleich mit internationalen Sanktionslisten, die Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEP) und die automatische Überwachung aller Geldflüsse rund um die Uhr. Verdächtige Muster leiten wir ohne Vorankündigung an die Behörden weiter.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und danach laufend
• Abgleich mit Sanktionslisten und PEP-Datenbanken
• Automatische Überwachung aller Ein- und Auszahlungen 24 Stunden am Tag
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Finanzaufsicht in Curaçao
• Regelmässige Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Ihr Geburtsland und Ihre Steuerresidenz. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichen Spiel- oder Zahlungsmustern oder auf behördliche Anfrage jederzeit zur erneuten Verifizierung auffordern. Das gilt auch für bestehende Konten, nicht nur für Neukunden.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden. Sie führen sie direkt im gesicherten Bereich Ihres Kundenkontos durch und müssen uns keine Dokumente per E-Mail oder Live-Chat senden, denn solche Wege akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kundenkontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Angaben innerhalb von 24 Stunden.
• Bei Unklarigkeiten fordern wir per E-Mail gezielt fehlende Unterlagen nach, zum Beispiel die Rückseite Ihres Ausweises.
• Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich; nach positiver Freigabe stehen Auszahlungen uneingeschränkt offen.

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle eingereichten Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und liegen bei uns verschlüsselt gespeichert in einem dedizierten System in der Europäischen Union. Zugriff haben ausschliesslich geschulte Mitarbeitenden des Compliance-Teams, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Woher Ihre Mittel stammen

Nachweis der Herkunft von Geldern

Bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 20’000 CHF innerhalb von 30 Tagen, bei einzelnen ungewöhnlich hohen Beträgen oder bei Zahlungsmustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Dies schreibt unser Lizenzgeber vor und schützt Sie selbst: Wir dokumentieren damit, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen stammen, und verhindern, dass Ihr Konto für fremde Zwecke missbraucht wird.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des letzten Jahres
• Verkaufsnachweis für Immobilie, Fahrzeug oder Wertpapiere
• Erbschaftsdokument oder Schenkungsvereinbarung
• Jahresabschluss oder Gewinnausweis bei selbstständiger Tätigkeit

Wie wir Zahlungen überwachen

Limits und gleiche Zahlmethode

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisches Monitorsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlwege und Geräteprofile abgleicht. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem die Einzahlung erfolgt ist, soweit dies technisch möglich ist. Dies gilt für PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und Tether. Auszahlungen ab 20 CHF bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren;_crypto

Kryptowährungen

Für Einzahlungen und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin oder Dogecoin führen wir zusätzlich eine Blockchain-Analyse durch. Dabei prüfen wir, ob die Herkunftsadresse mit Sanktionslisten oder Wallets mit erhöhtem Risiko in Verbindung steht. Fällt eine Prüfung negativ aus, behalten wir uns vor, die Transaktion zurückzuhalten und weitere Nachweise zu verlangen.

Was passiert ohne Nachweise

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spiel- und Einzahlungsfunktionen können wir ebenfalls einschränken, wenn der Verdacht besteht, dass ein Konto nicht von Ihnen kontrolliert wird. Kommt die Verifizierung auch nach zwei schriftlichen Erinnerungen und einer Frist von 30 Tagen nicht zustande, sperren wir das Konto endgültig und überweisen das vorhandene Guthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsdiebstahl oder mehrere Konten pro Person fest, schliessen wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die Behörden in Curaçao und an Ihren Wohnsitzstaat. Guthaben aus nachweislich rechtswidrigen Quellen ziehen wir ein. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir prüfen jeden Einspruch innerhalb von 14 Tagen neu.

Belege bewahren wir fünf Jahre

Speicherdauer und Ihre Rechte

Gemäss den Vorgaben unseres Lizenzgebers bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Prüfung durch die Finanzaufsicht und eventuellen behördlichen Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Unterlagen unwiderruflich aus unseren Systemen.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen, falsche Angaben korrigieren zu lassen und die Löschung nicht mehr benötigter Daten zu beantragen. Anfragen richten Sie an [email protected] oder direkt an unser Compliance-Team im Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Crashino Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Sind Dokumente unlesbar oder fehlt ein Nachweis, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachforderung, was die Prüfung entsprechend verlängert.

Kann ich vor der Verifizierung auszahlen?

Nein. Vor Ihrer ersten Auszahlung muss die vollständige Identitätsprüfung abgeschlossen sein. Das gilt für alle Beträge ab der Mindestauszahlung von 20 CHF, ohne Ausnahme.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.

Warum verlangen Sie einen Herkunftsnachweis?

Ab kumulierten Einzahlungen von mehr als 20’000 CHF innerhalb von 30 Tagen oder bei Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu prüfen. Damit schützen wir Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.